从最大的中美移民中介爆雷，到“双高”人群税务合规预警
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曾几何时，配置全球资产+合理避税成为高净值人士移民的出发点。近日，上海最大的中美移民中介公司——外联出国公司董事长何梅被上海警方拘捕的消息，刷屏了许多网站。
2005年时，外联集团将美国投资移民项目引入中国，曾被评为中国最具影响力移民机构，也是中国移民行业的领军品牌。提供海外移民、投资、教育等服务，据称连续8年办理绿卡数量全国第一。外联在二十多个中国城市、及全球重要国家大都市均设有全资子公司。
一直处于行业头部，很多人都在疑惑为何突然被捕？
警方发出通报：何梅因涉及一起非法买卖外汇案件，涉案金额超亿元。最让人震惊的消息指出，在被捕之后，警方要求何梅女士交出几十年来办理移民的全部客户资料。
有网友对此表示：“外联出国是中国最大的中美移民公司，主要帮助中国富人移民美国。何被抓后，有了移民名单大数据，就可以把偷税、转移不法收入、私下换美元的富人一网打尽…”
经查，2016年以来，某出入境服务公司负责人何某及员工孙某在提供中介服务过程中，为牟取非法利益，采取境内收取人民币、境外提供外币的方式，为他人非法提供外汇买卖。另查明，该公司员工万某、高某、蒋某存在通过介绍地下钱庄为他人提供非法换汇的犯罪行为。
根据外汇管理局《个人外汇管理办法实施细则》规定，办理占用额度的个人结售汇业务，境内个人每年购汇限额为等值5万美元；可见、换汇不仅有遭受财产损失风险，而且容易被卷入洗钱、逃税等犯罪行为之中，后果很严重。
今年以来，医疗反腐、地产风波、某植某融暴雷，想“细软跑”的人不在少数。只是此次能如此雷厉风行，显然不是毫无准备，全国申请绿卡最多的移民中介被打掉，这些“想run”的人的后路，终于开始被清理了。许多像外联出国这样的出国中介，协助一些人将国内赚来的灰色甚至不义之财，搬运到海外，甚至以帮助欧美国家创造数十万就业，推动外国经济发展为耀。
什么是双高人群？
双高指的是高收入、高净值人员，鉴于各统计报告对于高净值人士的认定标准不同，参照招商银行2021年度发布的 《中国私人财富报告》使用的标准，即指拥有可投资资产在1000万元人民币以上的个人，据统计中国高净值人士数量已经达到300万人以上。
《的通知》“健全以“数据集成+优质服务+提醒纠错+依法查处”为主要内容的自然人税费服务与监管体系。依法加强对高收入高净值人员的税费服务与监管。”
我国个税长期以来是分类税制，工资薪金、劳务报酬、经营所得、资产所得、偶然所得分别计算交税，相互不合并。2018年个税改革将工资薪金、劳务报酬等合并作为综合所得，但其余三项依然各自计算缴纳个税，个税的重点也一直在工资薪金领域，其他领域也只在个别环节各自征收，数据的割裂与监管的缺失是常态，未来将这些数据打通才能真正做好双高人群的收入监管。
以2021年数据为例，全年税收收入超过17万亿，而个税只有不到1.4万亿，10%还不到；在逐步规范企业交税的基础上，加大规范个人交税的力度变得尤为迫切。而在个税监管中，工薪阶层并不是重点，而多收入来源的高净值人群和高收入人群一定是监管的重点，对“双高人群”对专项检查，其实也是对未来税务机关工作重点的一种揭示，同样是对双高人群的一种警示。
高净值、高收入人群该怎么做？
要积极梳理自己的财富来源，关注财务安全溯源，是否合规交税，如何解释财富来源？是否需要补救措施？未来一定要规范，不能再在企业经营和个人交税中产生新的不规范行为。历史的审判终将到来，规范看起来成本高，长期看可能恰恰是成本最低的行为逻辑。
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