泰国签证最新政策 泰国“签证大严查”后，全境银行政策也收紧了！超额转账一律扫脸！“灰产”末日来临！
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泰国与“灰产”，“决战”越来越近了。
对待不法分子，泰国采取“内外围剿”的方式进行扫荡——
对内，严查逾期签证、捣毁签证黑中介、逮捕持违法签证居泰外籍人士；
对外，严格审批赴泰签证申请，锁定多项材料，层层把关，不放过一个坏人。
而基于“签证”的内外政策背后，泰国如今还宣布收紧全境银行政策！
往后所有超额转账，一律扫脸！彻底切断混乱账户的资金流，在经济上对“灰产”及相关腐败实施新一轮的制裁和打击。
这意味着，在泰国的外国人，如果借用他人账户或非法开户，都会在近期“脸部备案”中遭到银行的锁定，不少“违法资金”将逐一浮出水面。
据泰媒报道称，日前，泰国央行（BOT）出台相关政策要求所有提供手机银行应用程序服务的银行，进一步提高应用程序交易安全等级。由于犯罪分子常常利用该渠道进行诈骗，因此，为减少诈骗和贪污问题，遂要求每次使用相关服务时都需通过扫脸以进行身份验证。
至于使用手机银行时需要进行扫脸识别的业务类别，主要有：
1.单次转账超过50,000泰铢；
2.单日转账超过200,000泰铢；
3.调整转账限额。
同时，泰国央行要求所有银行在2023年6月内开始提供上述人脸识别服务，若汇款交易未达到上述限额，则仍可像以前一样使用转账服务。
另据了解，有部分银行已在5月要求客户通过升级应用程序正式启用人脸识别服务。
泰国网记者了解到，从2023年5月1日开始，泰国本地人及在泰外籍人士陆续收到了泰国各家银行的线上提醒，要求尽快到对应银行分支现场提交“脸部扫描信息”，并完成相关备案，否则将影响后续转账业务。
与此同时，大多数银行职员对此事均表示支持，原因是生物识别的脸部系统可以有效防止犯罪分子利用他人账户进行诈骗或恶意操作，而银行也并非是在限制用户转账，只是在特定的超额转帐前，为客户设立脸部识别的“安全防御措施”。
系统成熟后，受骗、受害人士在转账时有脸部识别作为证据，且不法分子在获取大量资金进行转移时，也需要进行对应的脸部识别，进而从资金链上切断了违法行为，不断增加资金的防护等级，减少不透明的高额风险行为。
泰国银行家协会帕勇及多位经济学者表示：“我们早就料到有很多‘精明人士’会采用‘擦边方式’规避扫脸，例如银行规定转账50,000泰铢就触发扫脸审查机制，而‘精明人士’会故意转账49,999泰铢（或者多次40,000泰铢）”
สมาคมธนาคารไทยและธนาคารสมาชิกร่วมกันลงทุนระบบกลางเพื่อแลกเปลี่ยนข้อมูลธุรกรรมที่เข้าข่ายผิดปกติ เพื่อวิเคราะห์และตรวจจับการทุจริต เช่น กรณีมิจฉาชีพ หลบเลี่ยงเงื่อนไข สแกนใบหน้า โดยโอนครั้งละ 49,999 บาท หลาย ๆ ครั้ง ระบบก็จะตรวจจับว่าอาจเข้าข่ายความเสี่ยง
“他们这样做，没关系，因为我们设立的扫脸机制，不仅围绕50,000泰铢的整数，我们还特意绞尽脑汁加强了49999、49998、49990以及多次规避转账限额的‘智能审查’，简单来说，就是既看单次金额，又看多次总额，既看行为操作，又看反复频次，全力为可疑人士布下天罗地网….”
“这一‘智能审查’是泰国银行协会共同投资及研发的结果，核心原理绝不是单看具体数字，而是通过多项因素锁定、分析转账及交易是否存在异常现象、欺诈隐患、被迫操作，同时针对不同的风险，系统还会进行分类验证。某些情况，不单只触发扫脸，该机制还可能一并要求确认电话号码…..”
“2023年6月，这一‘中央智能系统’会在全泰全境启动，各家银行将会在之前完成统一连结，联手完善各项不足，进一步修复漏洞。”
如下图所示，脸部识别系统将完全关联用户的护照、身份证、驾照、实名电话等相关文件，对于合法人士而言并无太大使用影响，然而对于“非法人士”，该系统“牵一发动全身”，反复核查全套文件+脸部识别，敏感度极高。
因此，该系统在“脸书”评论区被誉为“灰产克星”。
作为泰国较流行的银行代表，“开泰”已宣布加入该系统，同时制作了宣传海报，邀请全泰用户扫脸补充资料..下图“开泰大标题”——“以脸部认证身份，一切为了安全。”
随后，5月才不到3天，全泰银行纷纷采取行动，粉色银行在社交媒体的转发量更是庞大，预计假期之后多家银行业务量全面递增。
据多家泰媒报道，以往的案件存在“内外勾结”的情况，即外国团伙联合泰国本地账户实施诈骗，如今在“护照+身份证+脸部识别+实名电话+手机APP安全软件”五点连成一线的防护下，泰国的防御等级将有大幅提升。
如今来看，泰国为了安定，不管是在签证还是银行，又或是物理层面的逮捕打击，都出现了较大投入。
然而，凡事都有两面性。
严厉打击“灰产”及犯罪，不仅能让泰国本地人受益，而且让长期在泰国发展的外国人都能多一份安全保障。
“灰产”少了，违法便少了，绑架勒索更无法轻易发生，本质上，泰国的打击行动对海外华人也有益无害。在这一层面和领域，的确是值得支持的。
可要说代价，自然是多次排队被拒签的“游客大冤种”们——泰国用力过猛的“一杆子、一刀切”，近期不知道整惨了多少旅游签申请者，一系列操作下来，颇有一种“拿着钱都要被它拒之千里之外”的感觉…..
泰国，你是否忘了自己的初心？
泰国近半年的整顿也好、扫荡也行、严查打击也罢，难道根本的目的，不是希望泰国，以及热爱你们的游客，过得更好么？
如果打击意味着盲目，那么与“喝硫酸打蛔虫”有何区别？
良药苦口利于病，的确是对的，但用力过猛的政策，早已不是“良药”。
所谓的“良药”，一定是精心“熬”出来的，绝不是粗制乱造、一刀切产生的，那样虽简单，但太粗暴。虽直捣病灶，但也难免伤及无辜；
而且，既然是特别“熬制”的，必然经过深思熟虑、考虑周全，一定是有“温度”、有“情感”的，绝不是拿着中国游客的资料死命地审、慌张地拦，能拒一个是一个….
千万别刚发现“两三个癌细胞”，就瞅着自己和身边好友都像“癌细胞”——之后拿着菜刀砍全身，无非是在自我感动中“与病魔同归于尽”。
也千万别在厨房的窗口边发现几颗“老鼠屎”，就妄言眼前那锅汤，炖的都全是“老鼠屎”——之后把汤全倒了，无非只会在极端浪费中错失山珍与海味——那些，相互成就、积累多年的来之不易。
放眼世界，自己与别人脚下的土地，哪里不都是“有好有坏”么…..
真心希望，泰国这个“佛教之都，微笑国度”，所有的对外政策，不管是签证还是银行，不管是防御还是打击，都应当是有“温度”且刚柔并济的，如同曼谷眯眼的卧佛，素可泰永恒的舍利——
慈悲普渡，众生平等。
这原本，应当是泰国的强项啊….
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