取款系统维护不给取款怎么办 山东省教育厅防诈骗知识竞赛指南+题库
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一、判断题
1.程同学在网上收到闺蜜发来的ＱＱ消息，称她手机被偷，急需买一个新手机，向她暂借５００元。碍于姐妹情谊，程同学二话不说就给对方打款。（✘）
解析：涉及资金转账，一定要进行人员信息核对，打通电话就可以避免被骗可能，还能融洽闺蜜情谊。
2.小苏收到短信，称其有包裹被扣在邮局，让其回电。小苏回电后，对方称其包裹涉嫌私藏武器，直接将电话转接到公安局。小苏感到很恐慌，继续接听电话。（✘）。
解析：明显的诈骗行为，涉嫌私藏武器属于犯罪，公安机关对犯罪行为不可能会打电话给你（犯罪嫌疑人会潜逃），办案程序明显错误，不合理不合法。
3.小王接到电话，称其有一张法院传票。小王继续询问详情后，电话转接到一位警官处，对方称要通过电话做笔录。小陈当即挂断电话，因为警方不可能通过电话来调查案件。（✔）
解析:属于诈骗，公检法办案程序没有在电话中调查这项，正规的调查活动会在公检法机关或者指定的场所进行，不会通过电话进行处置案件，明显不合法。
4.崔某在交友网站上认识一男子，QQ、电话相聊甚欢，后被该男子骗取人民币4000元，崔某盛怒之下将该男子的QQ号、手机号全删除。这样的做法对不对？（✘）
解析：对于受到犯罪侵害，应当寻求国家权力机关的帮助挽回损失，同时可以防止犯罪嫌疑人继续侵害他人人身、财产权利。
5.王某在家接到公安机关电话称自己涉嫌某洗钱案件，让王某与检察官沟通认错，王某连忙拨打该电话，并认为是个大案。这样的做法对不对？（✘）
解析:明显的诈骗行为，涉嫌洗钱犯罪，公安机关对犯罪行为不可能会打电话给你（犯罪嫌疑人有潜逃可能），此类案件侦查调查是公安机关权限范围，不会在办案中让嫌疑人直接与捕诉程序的检查官联系认错，办案程序明显错误，不合理不合法。
6.李某在网上看到一个贷款公司，被对方以收取保证金为由骗取人民币3000元，并继续催促李某打钱给对方，李某一边周旋一边报案。这样的做法对不对？（✔）
解析：做法正确，有利于公安机关争取取证破案时间，尽快挽回损失。
7.陈某一多年未联系的好友通过QQ向其借钱，让其将钱打到一陌生人的账户之上，陈某便将钱汇向对方提供的账户里。这样的做法对不对？（✘）
解析：涉及资金转账，一定要进行人员信息核对，打通电话就可以避免被骗可能，还能融洽久未联系的好友情谊。
8.李某一日收到一号码尾号为95588的手机短信，提醒自己网银到期，请点击附加网站进行更新，李某便按照提示进行操作。这样的做法对不对？（✘）
解析：现在非法改号软件可以改任何号码并发信息给你，对涉及到资金账户的操作，不要相信网上的链接，你也没有那么忙，去一趟柜台，既能保障资金安全还能锻炼身体，两全齐美。
9.小刘接到号码为+的号码，看到尾数是110，所以认为对方是公安民警，对对方的要求言听计从。（✘）。
解析：现在非法改号软件可以改任何号码并发信息给你，公检法办案程序没有在电话中调查这项，正规的调查活动会在公检法机关内讯问场所或者指定的场所进行。
10.小王家境贫困，利用课余时间打工挣钱。有一天，小王在宿舍楼道发现一个打工兼职群二维码，扫码加入后看见有做淘宝刷单兼职的广告，操作简单，条件丰厚，遂添加广告中的QQ、应聘刷单兼职。（✘）
解析：此类不正规的招聘，很可能是在为下一步违法犯罪做准备，有放长线钓大鱼的嫌疑，你刷单是垫钱进行的，前几单可能会返利，后面你垫资大了，就会把你拉黑，从而造成你的财物损失。
11.小美勤俭节约，精打细算，喜欢在网上购物。前两天小美在淘宝中购买了一件连衣裙，今天上午小美接到电话，对方自称是淘宝商家客服，告诉小美说他们发错了货，要求小美配合他们办理退款。由于对方能准确说出小美的个人信息和订单信息，小美认为对方确实是商家，所以对方后来让小美做的事小美都一一照做。（✘）
解析：此类诈骗频发，对方通过掌握个人信息，进行诈骗活动。
12.小鲁的手机QQ收到自己亲叔叔的消息，叔叔在QQ中说他需要给客户转一笔钱，但是自己不会操作网银，想让小鲁帮忙使用网银垫付。小鲁自幼受叔叔照顾，现在叔叔有要求，自是义不容辞迅速操作，按照QQ里叔叔的要求迅速转账。（✘）
解析：此时应该打电话找叔叔核实，防止QQ被盗，诈骗犯假冒叔叔之名。
13.游戏诈骗指在互联网上因购买网络游戏道具或者账号而发生的诈骗，骗子通过各种渠道发布远低于市场价的广告，玩家上钩后，通过第三方聊天软件向玩家发送钓鱼链接，充值后，再以需要开通VIP、资金被冻结需解冻、注册信息填写错误等理由，一步步套路游戏玩家，诈骗钱财。（✔）
解析：题目对游戏诈骗进行了解读，请务必认真了解。
14.虚拟物品交易诈骗指在互联网上因购买虚拟物品而发生的诈骗，常见的有会员服务、话费充值、加油卡、游戏充值、挂机软件、影视剧下载资源等，一般骗子会制作虚假网站或者伪造仿冒品牌网站，在论坛、搜索引擎和社交软件等发布商品信息，诱骗受害人付款，然后拉黑消失。（✔）
解析：题目对虚拟物品交易诈骗进行了解读，请务必认真了解。
15.双十一警方提醒：微信、短信收到的陌生链接或者二维码，不要轻易点击、扫描，不要轻易在网站填写个人信息以及银行验证码。在得知网购退款、包裹丢失后应当第一时间与平台卖家咨询、核实，切不可在第三方网站操作。（✔）
解析：双十一、双十二前后往往是诈骗犯罪的高发时段，请大家务必保持高度警惕，天上不会掉馅饼。
16.“四要”即转账前要通过电话等方式核实确认；手机和电脑要安装安全软件；QQ、微信要开启设备锁及账号保护，提高账户安全等级；网上聊天时要留意系统弹出的防诈骗提醒。（✔）
解析：掌握了“四要”，您就具备了基本的防诈骗硬实力。
17.“四不要”指的是不要连接陌生WIFI，有些WIFI容易导致支付账号密码被盗；不要向他人透露短信验证码；不要将支付密码与账号登陆密码设为同一个；不要将身份证等个人身份信息保存在手机里。（✔）
解析：掌握了“四不要”，您就具备了基本的防诈骗硬实力。
18.防范电信诈骗三不原则：不轻信、不透露、不转帐！（✔）
解析：掌握了“三不”原则，您就具备了基本的防诈骗硬实力。
19.请铭记三不一多，陌生链接不点击，陌生来电不轻信，个人信息不透露，转账汇款多核实！（✔）
解析：掌握了“三不一多”原则，您就具备了基本的防诈骗硬实力。
20.以出售、转让、出租、分租和出借或者购买银行卡、支付账户(微信、支付宝等)及电话卡。( )年内会被暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并会在个人征信上留有污点，影响贷款办理等业务．
A.2年
B.3年
C.5年
D.6年
解析：C.5年
二、单选题
1.张某通过电商平台购买了物品。下单成功后突然收到一条陌生短信，短信称其未购买成功，需要退款，要求张某提供退款的账号和密码。碰到这样的情况张某应该怎样做？
A. 接到这样的信息，应该按照对方的要求做。
B. 相信并转账，等待退款。
C. 退款不会要求提供账户密码，直接忽略。
D. 陌生信息要求转账的，相信并提供。
正确答案：C。
解析:要求提供退款账号和密码都是诈骗。退款不会要求提供账户密码，电商平台会直接将退款返还至付款账号中。
2.收到手机短信“代办大额度信用卡，透支金额5万元起。有需要的请联系王经理138********”，你应该办？
A.打电话去问问，手续费贵也办。
B.急着用钱诶，不管了，我要办一张。
C.涉嫌诈骗行为，不理。
D.将自己的隐私信息全部给对方。
正确答案：C
解析: 办理贷款需要去正规的金融机构办理，短信中代办大额度信用卡，涉嫌诈骗，不能理会。
3.想找兼职的小刘，在58同城里面看到一则招聘网络兼职人员的信息，她了解到，在淘宝网上给商家“刷信誉”的工作非常轻闲，无需押金，更不用坐班，而且对方承诺，小刘每刷一笔商品，至少有15元钱的收入，每天至少可赚百元以上。小刘动了心，立刻垫钱刷了一笔500元的订单，结果可想而知。如果正想找工作的你，遇到了这样的招聘信息，你该怎么做？
A.常见诈骗手段，主动忽略。
B.这种赚钱方式真轻松，赶快去应聘。
C.刚毕业就业困难，急用钱买新手机，日夜刷信誉赚钱。
D.发财致富之道，并介绍朋友一起发财。
正确答案：A
解析: 声称“刷信誉”可以赚钱的兼职，都是诈骗。“空手套白狼”的致富想法也是错误的，应当摒弃。
4.如果有陌生人加您微信好友，您会怎么办？
A.都加为好友B.所有的陌生人一律不加
C.问清是谁再加为核证是否加好友
D.主动加并说出自己的姓名、电话号码帮助对方回忆。
正确答案：C
解析：只要有防范意识，不要轻信他人并转账即可，正常的核实身份后，可以通过通讯技术服务生活的。
5.您的手机设置哪一种手机密码锁屏更为安全？
A.太麻烦了，没有设置B.设置六个1数字为密码C.设置图形或无规律数字为密码
D.设置六个8。
正确答案：C。
解析：密码设置可以用大小写字母和数字组合比较安全。
6.当对方自称是“机构工作人员时”您是否会相信？
A.无所谓，我都相信B. 坚决不信，谁的我都不接C. 问清楚核实身份后，看内容而定
D. 自称机构工作人员肯定都是好人
正确答案：C
解析：无论对方以何种事项的内容来迷惑你，一定要保持冷静，先确定对方身份，再详述具体事件，尽量判断真假，若无法判断，置之不理即可。
7.收到的手机验证码，您会告诉其他人吗？
A.会
B.认识的人就给
C.谁都不给
D.反正不重要，给别人看也不损失
正确答案：C
解析：手机验证码属于验证类信息，不能轻易告知他人，防止被骗。
8.某日，您手机收到了一条告知您的网银需要升级的短信，您会怎么办？
A.马上按照短信要求进行升级B.点击短信中的的链接看一看C.先拨打银行官方电话进行核实了解，看是否真的需要升级
D. 虽然短信号码是境外的，但是我能报出我姓名，我相信
正确答案：C
解析：拨打银行官方电话咨询确认，或到银行官网、柜台办理升级业务，不要轻易点击短信链接升级。
9.如果你接到一个自称在政府工作的人员，能说出你的名字并且知道你是贫困生。对方表示要给你发放2000元的补贴，哪种处理方式最合理?
A.根据对方要求提供自己的身份证号、银行账户等
B.能说出姓名则不是诈骗，根据对方提示到ATM机上操作领取补贴
C.挂断电话，打电话向相关政府部门进行核实
D.向对方详细了解补贴情况
正确答案：C
解析：勿轻信，将情况向老师或家长告知，或者向政府部门进行核实。
10.如何防止网络诈骗的发生①加强手机、电脑安全防护,及时升级病毒库,安装防火墙,及时查杀病毒和木马②一旦遇到要求汇款等涉及到财物问题时,一定要联系到本人,核实后方可汇款③如确认为诈骗,应在第一时间报案并通知其他好友,让其防止被骗
A.①③
B.②
C.①②③
D. ③
正确答案：C
解析:防范网络诈骗一方面是硬件的更新，另外一方面是软件的提升，硬件指手机、电脑安全防护,软件为防骗意识提升。
防网络电信诈骗知识竞赛题库
一、选择题
1.对于诈骗公司财物，数额特别巨大或者有其他严重情节的，处（B），并处罚金或者没收财产。
A.三年以上十年以下 B.十年以上有期徒刑或者无期徒刑
C.三年以上七年以下 D.死刑
2.某日，小张QQ聊天时，同学小刘发来视屏通话请求，两人聊了会天后，小刘称近期手头紧想借2000元，身上没有银行卡，让其把钱转到朋友账号上，账号**,因两人关系不错，小张赶紧把钱转到指定账户后，小张发现小刘号被盗,对方是骗子，自己受骗了。对于此种“冒充QQ好友”的诈骗手段，以下识别方法错误的是(C)
A.视频可以复制，与QQ好友视频聊天中涉及借款.汇钱问题时，如果视频内容是重复的画面，很可能就是诈骗
B.让对方做个表情变化或动作以求证
C.直接转账
D.直接打电话联系对方求证
3.消费者为（B）消费需要购买，使用商品或接受服务，其权益受《消费者权益保护法》保护。
A.生产 B.生活 C.生产和生活 D.个人
4.经营者提供商品或者服务，应向消费者出具购货凭证或服务单据，消费者索要购货凭证或服务单据的，经营者（A）出具。
—
A.必须 B.不一定 C.可以 D.视具体情况
5.对国家规定或者经营者与消费者约定包修.包换.包退的商品，经营者应当负责修理，更换或者退货，保修期内（B）修理仍不能正常使用的，经营者应当负责更换或者退货。
A.一次 B.二次 C.三次 D.四次
6.你认为很多学生陷入校园套路贷，哪个不是其中的原因(D)
A.缺乏理财意识 B.胆小怕被曝光
C.经济不能满足其需求 D.正义有担当意识
7.怎么防范“校园套路贷”的发生（D）
①假冒大学生，骗取银行卡。诈骗分子往往谎称要马上返校，但银行卡被自动取款机吞掉，借用同学的银行卡让其家人给其汇款等手法，目的是借机盗取密码，并将银行卡掉包，分手后即将银行卡上的钱取走。
②投其所好，引诱上钩。一些诈骗分子往往利用被害人急于就业和出国等心理，投其所好，应其所急施展诡计而骗取财物。
③真实身份，虚假合同。利用假合同或无效合同诈骗的案件，近年有所增加。一些骗子利用高校学生经验少.法律意识差.急于赚钱补贴生活的心理，常以公司的名义.真实的身份让学生为其推销产品，事后却不兑现诺言和酬金而是学生上当受骗。
④以次充好，恶意行骗。一些骗子冒充学生会干部.高年级同学到宿舍推销复读机之类的产品，声称优惠赠送磁带，要求先交订金，且最后能退钱等形式进行诈骗活动。
8.什么是纸钞安全线？答案:
安全线指在纸张的抄造过程中直接加入,成为钞纸结构的组成部分。目前所用的有不透明塑料线.荧光线.缩微印刷线。其种类可分为封闭式安全线和开窗式安全线两种。9.什么是隐形面额数字？答案:
隐形面额数字是用横线竖线交叉和点线结合构成的花纹使一个完整的图案中隐藏着特定的图文或数字。按照一定的角度观察,就能看到隐蔽的图文或数字。
10.什么是荐股.投资诈骗,？答案:
犯罪嫌疑人以某某证券公司的名义,通过互联网.电话.短信的方式散发虚构的个股内幕消息,实行会员制,按照会员等级收取一定费用。若指定的个股走势碰巧吻合,则再以索要咨询费并许诺将继续提供个股内幕消息的方式实施诈骗。
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11.什么是虚假招聘诈骗
答案:
犯罪嫌疑人招以聘业务员为名，发布虚假广告信息，事主一旦与其联系便以收取“介绍费”“服装费”“保证金”等为由实施诈骗。
12.毕业求职如何提防诈骗公司，如果让你交付各种巧设名目的手续费，你会怎么做若被骗后，你又会怎么做
答案:
①公司面试，你多问两句，你这个公司大概的资质是什么，你这个公司是不是合法审批的，有没有各种手续，推迟支付，推迟决断，先不要支付
②一旦发现被骗了，上了贼船，要果断报警，向这件事情说不，要坚决地试图挽回你的损失
③不要盲目相信各类兼职信息，防止被骗
13.大学生如何防范网络诈骗？答案:
①不贪图便宜，提高防范意识。②不轻信花言巧语。③天上不会掉馅饼，不相信手机短信中奖或获得礼品的信息。④接到陌生人打来的电话或短信要三思而行。⑤不把自己及同学的家庭住址.电话等信息告诉陌生人。⑥上当受骗后更要及时报案.大胆揭发，使犯罪分子受到应有的法律制裁。14.请简述防范虚假的网上银行诈骗措施。答案:
①银行在任何时候都不会在通过电子邮件.短信等方式要求客户提供帐号.密码.支付密码等信息。②谨防假网站索要帐号.密码.支付密码等个人敏感信息。③进行网上购物或网上银行交易时，要直接输入正确的网址登陆，不要从来路不明的网页超级链接访问银行网站。④维护好自己的电脑，不要让别人知道自己的密码。⑤不轻易下载来路不明的软件，要安装正版的防病毒软件并及时更新版本和病毒识别码。⑥到银行网点申请一个客户证书。⑦定期查看“历史交易明细”，定期打印网上银行业务明细单。⑧如出现异常情况，应立即拨打相关银行的客户服务热线进行确认。
15.大学生为什么容易被诈骗？答案:
在当今的大学校园，大学生上当受骗的事时有发生，究其原因，主要有以下几个方面：①思想单纯，分辨能力差。很多同学从小学.中学到上大学都有“十年寒窗”的经历，与社会接触较少，思想单纯，对一些人或者事缺乏应有的分辨能力，更缺乏刨根问底的习惯，对于事物的分析往往停留在表象上，或根本就不去分析，使诈骗分子有可乘之机。②感情用事，疏于防范。帮助有困难的人，这是我国的优良传统，是值得我们继承和发扬的。但如果不假思索地“帮”一个不相识或相识不久的人，这是很危险的。然而遗憾的是，我们有不少大学生就是凭着那种幼稚.不作分析的同情.怜悯之心，一遇上那些自称走投无路急需你帮助的“落难者”，往往就会被骗子的花言巧语所蒙蔽，继而“慷慨解囊”，自以为做了一件好事，殊不知已落入骗子设下的圈套之中。③有求于人，粗心大意。每个人免不了求他人相助，但关键是了解对方的人品和身份。有些同学在有求于人，而有人愿“帮助”时，往往是急不可待，完全放松了警惕，对于对方提出的要求，往往是惟命是从，很“积极自觉”地满足对方的要求。④贪小便宜，急功求成。贪心是受害者最大的心理缺点。很多诈骗分子之所以屡骗屡成，很大程度上也正是利用人们的这种不良心态。
五、论述题
1.请简要论述一下如何防止电信诈骗。
答案：①注意避免个人资料外泄，对不熟悉的金融业务尽量不要在ATM机上操作，应到柜面直接办理。切勿相信“银行账户涉及犯罪”等谎言。(3分)②不要轻信陌生电话和短信。当接到疑似诈骗电话或短信时，要注意核实对方身份，尤其是对方要求向指定账户汇款时，不要轻易汇款，应第一时间告知家属商量解决或咨询公安机关;公安部门不可能提供安全账户，更不会指导您转账.设密码。(4分)③接到陌生电话.短信或不良信息，要主动向属地公安机关或电信监管部门举报。(3分)
2.简述伪造货币的定义及主要形式。伪造货币是指伪造真币的图案,形状,色彩等。(2分)采用各种手段制作的假币伪造的货币主要有机制假币,拓印假币,彩色复印假币,手工描绘或手工刻版印制的假币,照相假币和铸造假币。(8分)
答案:
3.刷单类诈骗一直是案发率较高的诈骗类型，那对这种诈骗我们应该怎么做请结合实际回答。
答案:
①需要预付保证金.先行垫付资金的兼职工作基本都是骗局，要提高警惕；
②对于可以轻易获取高额回报的工作要保持高度的警惕；
③寻找网上兼职时不要轻易泄露自己的个人信息，也不要轻易点击对方发过来的链接；
④如果不慎被骗，注意保存证据并及时报警。
4.如何安全防范不良校园贷
答案:
①别轻易相信借贷广告一些校园贷利用虚假广告利诱大学生注册.贷款，文案上写着帮助解决学生在校学习上基本学习和生活的困难，实际上这样的高利贷.诱导贷款.提高授信额度易导致学生陷入“连环贷”陷阱。②树立正确的消费观大学生要充分认识网络不良借贷存在的隐患和风险，增强金融风险防范意识;要树立理性科学的消费观，尽量不要在网络借款平台和分期购物平台贷款和购物，因为利息和违约金都很高，养成艰苦朴素.勤俭节约的优秀品质;要积极学习金融和网络安全知识，远离不良校园贷行为。③提高自我保护意识保护好自己的个人身份信息，切勿将自己的个人身份信息借给他人借款或购物，当自己的信息被不法之徒利用时，大学生及时地向学校反映，如果发生暴力催款的威胁时，及时报警，学会用正当手段或者动用法律武器保护自己。④学校和老师要密切关注班主任.辅导员密切关注学生的异常消费行为，发现问题及时提醒;学校应该开展关于理性消费的相关课程，教育引导学生树立科学的消费观，不攀比.不炫耀，合理消费，适度消费，另外，可开展活动向学生宣传一些简单的金融常识等。⑤加强监管查处类似校园贷这种网贷公司在校园里摆摊设点.进入宿舍推销，这些平台是否有正规资质，即使有资质是否得到了严格的执行这些都是需要监管部门和校方联合起来，进行查处和监管。
年起，被告人穆嘉纠集20多人，先后非法成立万融泓泰等多家小额贷款公司，以这些公司为外衣，逐渐形成以穆嘉为首的黑社会性质犯罪组织。该组织以民间借贷为名，行“套路贷”之实，与被告人孙振等人相互勾结，通过“肆意认定违约”等方式，使用暴力强立债权.强行索债，大肆实施抢劫.敲诈勒索等违法犯罪活动，涉案金额2300多万元，造成多名被害人轻伤或者轻微伤，被害人及其家属极度恐惧，不敢举报.控告，有的甚至变卖房产.倾家荡产.远走他乡，社会影响极其恶劣。我们应如何避免套路贷
答案:①我们到贷款公司申请贷款时一定要注意这几点。首先是我们不要停他们所谓的要先扣出利息，或者要缴纳保证金，确保贷款不逾期。有这样几点，我们转身就走。千万不要再继续了。
②就是要注意借款合同，合同里面的细节一定要仔细阅读。特别注意，合同里面的违约金，二次贷款，上门费，出收费逾期利息等。这几天很容易被套路，一旦在这些缓解出现问题，到时候想要维权是很难的。
③就是注意自己流水，如果贷款公司给你借了多少钱，你就不能退还了，不然到时候打官司法院是要偏重流水的。
④就是我们要注意，我们一定不能逾期，套路贷会想方设法让你逾期，他们才好收入高额的违约金，催收费等。
其实我们只要有一个良好的消费习惯和储蓄习惯，我们是不可能接触到套路贷的，我们在经济方面量力而行。只要有一个良好的金融习惯，银行一般都是会受理我们借款申请的。
