出款层级维护不给取款处理方法 被骗的钱为什么很难追回来？小编教你如何追回

受骗者常常询问：”被骗者能够被逮捕吗？” “我所失去的钱是否能追回？” “为什么通过网络追查不到个人呢？” “即便有银行卡、电话和网站信息，为什么对方仍然逍遥法外呢？

骗子都抓到了，为什么骗我的钱却迟迟不给我？

什么是洗钱？

洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定，实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪。

诈骗分子是如何包装自己的？

诈骗分子的伪装可以分为多个层次，以躲避法律和警察的追踪。以下是这些伪装层次的简要描述：

第1层，地理伪装： 诈骗团伙经常选择在国外的基地运作，特别是东南亚地区，以减少被当地警察发现的风险。他们精通反侦察技巧，善于伪装自己的位置和身份，以确保不被曝光。

第2层，身份伪装： 诈骗分子通过获取丢失或被盗的第二代居民身份证等身份信息，从网络黑市购买或盗取，用来伪装自己的身份。这种身份信息来源于普通人，与诈骗分子本人没有任何关联，这使得他们能够更容易规避身份识别和风险。

第3层，技术伪装： 在诈骗案件中，技术伪装是最难突破的层面之一。诈骗分子使用各种技术手段来掩盖自己的真实身份和位置。这包括使用伪基站群发器来发送大量诈骗短信，以及利用浮动IP和改号平台来隐藏他们的真实IP地址和电话号码。

洗钱，诈骗人员的结构

诈骗洗钱集团内部通常分为五个精细的层级，每个层级有明确的职责和纪律，以确保操作的秘密性和效率。以下是这五个层级的概述：

声佬（）： 第一层级负责与目标进行电话通话、发送信息、或者执行邮寄等任务。他们是直接与受害者互动的人员，诈骗活动的起点。接数佬（）： 第二层级充当了连接“声佬”与下一层的纽带。他们负责处理从“声佬”那里获得的资金或信息，并将其传递给下一个层级。刷机佬（POS ）： 第三层级通常被称为“刷机佬”，因为他们的任务是使用POS机器将钱款转移到网络结算中心。他们的工作是将资金从实体世界移动到虚拟世界。卡佬（Card ）： 第四层级专门提供各种银行卡，这些卡用于洗钱交易。每个卡佬负责管理和操作一组银行卡，将资金分散到不同的账户中。取款仔（Cash-Out ）： 最后一层级是“取款仔”，他们的任务是从不同的账户中提取现金。他们可以亲自前往提款，或者付费请别人代劳。这一层级通常面临最大的风险。

这些层级之间严格遵守纪律，相互之间不认识也没有联系。每个层级只与上一层级对接，维护了一种垂直的组织结构。这种分层结构使得即使一名成员被抓获，也难以追踪到更高层级的成员，最高层级几乎是无法触及的，从而保障了集团的安全性。

公安部门发布了60种典型网络诈骗手段，这些案例都是由不法分子用心设计，为了保护大家的财产安全，请尽量不要受骗，特别是要提醒您的亲人和父母，因为他们常常是诈骗的主要受害者。

一、身份伪装诈骗

领导冒充诈骗： 不法分子冒充领导等身份，以各种借口要求支付款项。亲友身份冒充诈骗： 通过盗取通讯工具密码，伪装成亲友向其亲友寻求紧急帮助。公司老总冒充诈骗： 不法分子深入企业内部通信，伪装成公司老总，向员工发送虚假汇款指令。补助金、救助金、助学金诈骗： 冒充教育、民政、残联等工作人员，诱使残疾人员、学生、家长提供银行卡号并转账。公检法冒充电话诈骗： 不法分子冒充公检法工作人员，以涉及身份被盗用、涉嫌洗钱、贩毒等借口，要求资金转入国家账户。伪造身份诈骗： 不法分子伪装成富有吸引力的人，建立信任关系，然后以各种理由骗取钱财。医保、社保诈骗： 不法分子冒充医保或社保工作人员，谎称受害人账户出现异常，要求转账配合调查。”猜猜我是谁”诈骗： 不法分子打电话给受害人，冒充熟人身份，请求借款，有些人未核实就转账。

二、购物类诈骗

假冒代购诈骗： 不法分子假冒正规微商，以低价商品为诱饵，要求付款后再次要求额外支付关税。退款诈骗： 不法分子冒充淘宝客服，谎称商品缺货，要求提供银行卡号和密码，实施诈骗。网络购物诈骗： 不法分子通过虚假购物网站或店铺，以系统故障为由，诱使受害人输入个人信息，实施诈骗。低价购物诈骗： 不法分子发布二手物品信息，要求支付定金、交易税手续费等，然后消失。解除分期付款诈骗： 不法分子冒充购物网站工作人员，诱使解除分期付款手续，实施资金转账。收藏诈骗： 不法分子冒充收藏协会，以拍卖会为幌子，要求先支付评估费，然后消失。快递签收诈骗： 不法分子冒充快递员，骗取签收后要求支付费用。

三、活动类诈骗

虚假爱心传递： 不法分子发布虚构的寻人、扶困帖子，引发善良人士传递，然后使用诈骗电话。点赞诈骗： 不法分子冒充商家，发布虚假点赞有奖信息，套取个人信息后实施诈骗。

四、利诱类欺诈

知名企业中奖诈骗： 不法分子冒充知名企业，发送虚假中奖信息，要求支付税费等。娱乐节目中奖诈骗： 不法分子冒充热门节目组，发送虚假幸运观众信息，要求支付保证金等。兑换积分诈骗： 不法分子要求扫描二维码加入会员，实际安装木马病毒，盗取个人信息。二维码诈骗： 不法分子使用降价、奖励为诱饵，要求扫描二维码，实际传播木马病毒。重金求子诈骗： 不法分子声称愿意出高额费用寻求子女，要求支付诚意金等。高薪招聘诈骗： 不法分子发送高薪招聘信息，要求面试后支付培训费、服装费、保证金等。电子邮件中奖诈骗： 不法分子发送中奖邮件，要求支付个人所得税、公证费等。

五、虚构险情欺诈

虚构车祸诈骗： 不法分子声称亲友遭遇车祸，要求紧急转账。虚构绑架诈骗： 不法分子虚构亲友被绑架，要求支付赎金。虚构手术诈骗： 不法分子声称亲友需要紧急手术，要求支付医疗费用。虚构危难困局求助诈骗： 不法分子发布虚假求助信息，骗取捐款。虚构包裹藏毒诈骗： 不法分子声称包裹内有**，要求转账以便调查。勒索**秽图片诈骗： 不法分子使用合成**秽图片，勒索钱财。虚构外遇流产手术： 不法分子冒充儿子，请求父母转账。

六、日常生活消费欺诈

房东冒充诈骗： 不法分子冒充房东，要求更改租金支付方式。电话欠费诈骗： 不法分子冒充通信公司，要求支付电话欠费。电视欠费诈骗： 不法分子冒充电视公司，要求支付有线电视欠费。购物退税诈骗： 不法分子要求在ATM机上操作以获得税收退款。机票改签诈骗： 不法分子冒充航空公司客服，要求支付退票或改签费。订票诈骗： 不法分子制作虚假网上订票网站，要求多次支付以解决问题。ATM机告示诈骗： 不法分子堵塞ATM机出卡口，然后套取密码。刷卡消费诈骗： 不法分子冒充银联中心或警察，套取银行账号和密码。引诱汇款诈骗： 不法分子通过短信要求直接汇款，受害者未核实即转账。

七、钓鱼、木马病毒类欺诈

伪基站诈骗： 不法分子使用伪基站发送虚假链接，植入木马病毒。钓鱼网站诈骗： 不法分子要求登录假冒银行钓鱼网站，盗取账户信息。

八、其他新型违法类欺诈

校讯通短信链接诈骗： 不法分子发送虚假短信链接，植入木马病毒。交通处理违章短信诈骗： 不法分子发送虚假违章提醒短信，含有木马链接。结婚电子请柬诈骗： 不法分子通过电子请柬骗取个人信息，盗刷银行卡或发送诈骗短信。专业技术性强： 通过社交软件宣传手机APP，引导用户下载注册并实施诈骗。金融交易诈骗： 不法分子以证券公司名义传播虚假信息，引导交易并骗取资金。办理信用卡诈骗： 不法分子以高额透支信用卡广告诱骗，骗取各种费用。贷款诈骗： 不法分子通过群发信息承诺贷款，骗取前期费用。复制手机卡诈骗： 不法分子宣传手机卡复制，盗取钱财。虚构**服务诈骗： 不法分子提供虚构**服务，要求预付款后消失。提供考题诈骗： 不法分子声称提供考试答案，骗取预付费用。盗用账号、刷信誉诈骗： 不法分子盗用商家账号，发布虚假信息，骗取信誉刷分。冒充黑社会敲诈类诈骗： 不法分子冒充黑社会威胁，要求支付保护费。公共场所山寨WiFi： 不法分子提供虚假公共WiFi，盗取个人信息。捡到附密码的银行卡： 不法分子丢弃带密码的银行卡，诱使拾到卡的人激活并存钱。账户有资金异常变动： 不法分子伪造资金流出信息，要求提供手机验证码进行诈骗。先转账、再取现、后撤销： 不法分子利用银行转账的时间差设置圈套，骗取资金。补换手机卡： 不法分子冒充手机换号，要求联系人支付诈骗。换号了请惠存： 不法分子假冒手机主人，骗取联系人的钱财。

这些都是各种类型的网络诈骗手段，请大家保持警惕，不要随意泄露个人信息，特别是银行账号、密码等敏感信息，以免成为诈骗犯罪分子的受害者。同时，如果接到可疑电话或信息，务必核实身份和信息的真实性，避免被骗。如果怀疑自己成为诈骗受害者，应及时报警并与相关部门联系。