24湖大国际商务 | 22年真题论述第二题解析/历年相关考点延伸
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文斌师兄
湖大国际商务直系研究生，熟悉导师命题风格和阅卷细则；辅导三届学生，共60余位学员上岸，精心研究历年命题规律，连续三届模拟押题命中超过90分，考点覆盖率达到95%以上，学员平均成绩近120分。读研期间曾参与国商教程编写，合作多位导师课题，获国际商务双创赛国家级二等奖等。参与自贸区协定、一带一路网络；国际分工、贸易摩擦与利益集团、创新与全球价值链；跨国公司创新模式等多项课题。
各位同学大家好，我是你们的老朋友文斌学长。
本次分享包括三部分，分别为2022年论述题第二题原题、答案、及湖大国商真题历年涉及考察国际货币体系的11个考点：
[知识点1]国际金本位制度的主要内容、特点
[知识点2]金币本位制的逐渐崩溃
[知识点3]对金币本位制的评价(作用)
[知识点4]价格-铸币流动机制
[知识点6]布雷顿森林体系的建立
[知识点7]布雷顿森林体系的主要内容
[知识点8]对布雷顿森林体系的评价
[知识点9]布雷顿森林体系的崩溃
[知识点10]特里芬难题/特里芬两难
[知识点11]牙买加货币体系的主要内容、特点、作用
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一、原题：
涉及相关考点：牙买加体系、美元霸权、国际货币体系改革、主权信用货币的弊端、浮动汇率制、SDR、IMF、大西洋体系、亚投行、去美元化
二、参考答案：
一、国际货币体系
是管理汇率的制度安排，指在国际经济关系中，为满足国际间各类交易的需要，各国政府对货币在国际间的职能作用及其他有关国际货币金融问题所制定的协定、规则和建立的相关组织机构的总称。主要包括4个方面：汇率及汇率制度、国际储备资产的确定、国际收支及其调节机制、国际货币事务的协调和管理。
二、当代国际货币体系
国际货币基金组织理事会1976年以《牙买加协议》为基础形成的新的国际货币体系，通常称为牙买加货币体系。
主要内容包括3个方面：汇率制度、储备制度和资金融通问题。
（1）《牙买加协定》认可浮动汇率的合法性，成员国可自由选择汇率制度。国际货币基金组织同意固定汇率制和浮动汇率两种汇率制度的暂时并存，但成员国汇率制度必须接受基金组织的监督，并与IMF协商，以防止各国采取损人利己的汇率政策。
（2）该协议还明确提出黄金非货币化，黄金与货币彻底脱钩，成员国货币不能与黄金挂钩。成员可以按市价在市场上买卖黄金。
（3）确定以特别提款权作为主要储备资产，将美元本位改为特别提款权本位。
（4）增加成员国在国际货币基金组织中的基金份额。
（5）扩大信贷额度，扩大对发展中国家的资金融通。基金组织用多余收益建立信托基金，以优惠条件向最贫困的发展中国家提供贷款。将国际货币基金的贷款额度从100%提到145%，并提高基金组织“出口波动补偿贷款”在份额中的比重，由占份额的50%增加到75%。
三、牙买加货币体系的特点
①浮动汇率制度合法化，汇率安排多元化；
②黄金非货币化；
③增加特别提款权的作用，国际储备货币多元化；
④国际收支调节的政策选择余地加大。
四、当前国际货币体系改革的看法
（一）国际货币体系改革
近年来各国首脑召开了关于国际货币体系改革的研讨会和多次G20峰会,以及博鳌论坛年会，以解决其中存在的问题。国际货币体系的改革主张包括:在现行的牙买加体系上进行调整和改造;建立新的国际货币体系。具体改革问题如下：
（1）改革特别提款权的问题，增加发展中国家的份额，吸纳人民币和其他金砖国家货币加入SDR定值货币篮子；
（2）改革IMF的内部治理机构，增加发展中国家在IMF的话语权，向发展中国家和转轨国家转移4.59%的投票权；将G20峰会作为协商世界经济事务的主要平台；
（3）建立多元化的国际储备货币体系
（4）加强全球金融监管与金融安全，成立金融稳定委员会，对全球宏观经济和金融市场上的风险实施监督；制定新的《巴塞尔协议Ⅲ》，进一步严格银行资本金和流动资金标准。
（5）“大西洋体系的构建”与金砖银行和亚投行的成立
（二）对于国际货币体系改革的看法
1、金融危机的爆发并在全球范围内迅速蔓延，反映出当前国际货币体系的内在缺陷和系统性风险
2、创造一种与主权国家脱钩、并能保持币值长期稳定的国际储备货币，从而避免主权信用货币作为储备货币的内在缺陷，是国际货币体系改革的理想目标。
3、由基金组织集中管理成员国的部分储备，不仅有利于增强国际社会应对危机、维护国际货币金融体系稳定的能力，更是加强SDR作用的有力手段。
4、加强全球金融监管与金融安全，建立国际信用储备制度，加强各国经济政策的协调以稳定汇率。循序渐进，逐步改革，未来从多元化货币体系走向超货币体系。
三、往年真题涉及“国际货币体系”考察过的必背知识点：
【知识点1】国际金本位制度的主要内容、特点
国际金本位制度是以黄金作为国际储备货币或国际本位货币的国际货币制度。盛行于1870c至1914年一战爆发期间，是历史上第一个国际货币制度。国际金本位制度的主要内容有：
（1）国际金本位制实行的是严格的固定汇率制。在国际金本位制下，各国政府以法律形式规定作为辅币的货币的含金量，货币发行量必须以等量的黄金储备作为基础，两国货币含金量的对比即为决定汇率基础的铸币平价，市场汇率的波动以黄金输送点为界限。
（2）国际金本位制下的黄金具有货币作为价值尺度、流通手段、储藏手段、支付手段和世界货币等全部职能，并具有4个特点：①自由铸造 ②自由兑换 ③自由输出入 ④黄金是国际货币体系的基础。
（3）金本位制下国际收支的调节。金本位制下国际收支可以实现自动调节，即“价格-铸币流动机制”。当一国出现对外收支顺差时，黄金流入，国内货币供给量增加，导致物价和成本的上升；于是会抑制出口、刺激进口，国际收支顺差得以减轻。反之亦然。这种制度下的汇率，因铸币平价的作用和受黄金输送点的限制，波动幅度不大。
【知识点2】金币本位制的逐渐崩溃
第一，第一次世界大战前夕，一些国家出于备战的需要，金本位制的竞赛三原则被破坏殆尽，金本位制遂陷于瘫痪。
①黄金生产量的增长幅度远远低于商品生产增长的幅度，黄金不能满足日益扩大的商品流通需要，这就极大地削弱了金铸币流通的基础。
②黄金存量在各国的分配不平衡。1913年末，美、英、德、法、俄五国占有世界黄金存量的三分之二。黄金存量大部分为少数强国所掌握，必然导致金币的自由铸造和自由流通受到破坏，削弱其他国家金币流通的基础。
第二，1914年第一次世界大战爆发，各参战国均实行黄金禁运并停止兑换黄金，国际金本位制暂时停止实行。
第三，1929年世界性的经济危机使得原本脆弱的国际金本位制最终崩溃。
【知识点3】对金币本位制的评价（作用）
积极作用：
①有利于保持各国货币对外汇率和对内价值的稳定。
②为国际贸易和国际资本流动创造了有利的条件。
缺陷：
①从根本上讲，过于刚性。货币的供应受黄金数量的限制，缺乏灵活性，不能适应经济增长的需要。
②当一国发生国际收支逆差时，由于黄金输出、货币紧缩以及有可能出现的国内经济活动被迫服从外部平衡的需要而引起国内经济的恶化。当失业增加和经济增速下降时，一国国际收支的逆差需要长期的调整过程才能逐步改善。
【知识点4】价格-铸币流动机制
价格-铸币流动机制，由休谟于1752年提出，认为在国际金本位制的基础上，一国国际收支将自发的维持在平衡的基础上。当一国出现对外收支逆差时，黄金流出，国内货币供给量减少，导致物价和成本的下降；于是会刺激出口、抑制进口，国际收支得以改善。当一国出现对外收支顺差时，黄金流入，国内货币供给量增加，导致物价和成本的上升；于是会抑制出口、刺激进口，国际收支顺差得以减轻。
【知识点5】金块本位制和金汇兑本位制
金块本位制和金汇兑本位制是在金本位制的稳定性因素受到破坏后出现的两种不健全的金本位制。这两种制度下，虽然都规定以黄金为货币本位，但只规定货币单位的含金量，而不铸造金币，实行银行券流通。所不同的是，在金块本位制下，银行券可按规定的含金量在国内兑换金块，但有数额和用途等方面的限制，黄金集中存储于本国政府。而在金汇兑本位制下，银行券在国内不兑换金块，只规定其与实行金本位制国家货币的兑换比率，先兑换外汇，再以外汇兑换黄金，并将准备金存于该国。
由于货币已经不能自由兑换黄金且黄金也不能自由输出入，黄金集中在政府手中，不再具有流通手段的职能，输出入受到限制，维持金平价的价格-黄金机制失效。两种货币汇率以金平价为基础，变动由国际收支决定，由政府设立外汇平准基金来维持金平价汇率，汇率的稳定程度降低。
【知识点6】布雷顿森林体系的建立
二战后，世界建立了以美元为中心的国际货币体系，即布雷顿森林体系。
1944年7月在美国新罕布什尔州的布雷顿森林城举行了由44个国家参加的“联合国货币金融会议”，会议通过了以“怀特计划”为基础的《国际货币基金组织协定》和《国际复兴开发银行协定》，总称为《布雷顿森林协定》。
【知识点7】布雷顿森林体系的主要内容
（1）在本位制方面：实行“双挂钩”，即美元与黄金挂钩，美元与各国货币挂钩。1美元的含金量为0.克纯金，35美元兑换1盎司黄金的黄金官价。（1盎司=28.3克）
（2）在汇率制度方面：国际货币基金组织的成员国货币与美元挂钩，即各国货币与美元保持稳定的汇率，这一固定汇率制度被称为以美元为中心的可调整的钉住汇率制。即所谓的战后固定汇率制。
（3）在储备制度方面：确定黄金和美元同为主要国际储备资产的储备体制。
（4）在国际收支调节机制方面：成员国对经常项目的外汇交易不得加以限制，不得施行歧视性的货币措施或多种货币汇率制度，但对国际资本流动进行限制；协议国承诺不以货币贬值作为贸易竞争政策的工具。
（5）组织形式：为了保证以上货币制度的贯彻执行，1946年建立了永久性的国际金融组织，即国际货币基金组织（ Fund, IMF）——短期贷款，对货币事项进行磋商。1945年12月，国际复兴开发银行（世界银行，IBRD）成立——长期贷款，世界银行作为国际货币体系的辅助性机构在促进发展中国家经济发展，摆脱长期贸易收支赤字或国际收支逆差发面起到了非常重要的作用。
（IMF任务是维持国际货币体系的秩序，主要是为了解决成员国的国际收支问题；而世界银行的主要任务是促进整体的经济发展，为发展中国家提供援助。）
（6）布体系根本特点：美元为关键货币，既是美国本国货币，又是世界各国的货币（国际货币）——特里芬难题
【知识点8】对布雷顿森林体系的评价
（1）作用——
①它实际上是一种以黄金—美元为基础的国际金汇兑本位制，汇率波动受到严格的约束，汇率比较稳定，促进了国际贸易的投资的发展。
②以美元作为“关键货币”，即等同于黄金的最主要的国际储备货币，在二战后黄金产量增长停滞的情况下，弥补了当时国际清偿能力和支付手段的不足。
③创建了维持国际货币体系运转的中心机构国际货币基金组织，不但通过提供短期贷款暂缓了国际收支危机，而且通过提供、组织的长期贷款和投资不同程度地解决了成员国战后恢复和发展经济的资金需要。
（2）缺陷——
①以美元作为主要储备货币，具有内在的不稳定性，即“特里芬难题”。
②缺乏有效的国际收支调节机制。IMF的贷款对于巨额的国际收支逆差无异于是杯水车薪，而且在出现“根本性不平衡”时，汇率平价调整幅度大，对经济冲击也大，可能导致外汇投机，加剧汇率不稳定。
③以“双挂钩”为核心的汇率制度，不能适应经济形式的发展变化。美国的“火车头”作用不再存在，则美元与黄金的比价难以维持，就会发生以美元挤兑黄金的现象，汇率制度也将发生动摇。
【知识点9】布雷顿森林体系的崩溃
（1）1971年美国“新经济政策”的推行，意味着美元与黄金脱钩，支撑布雷顿森林体系的两大支柱之一倒塌了。（直接原因：美国1970年巨额的国际收支逆差以及对1971年将发生更大逆差的预期）
（2）十国集团于1971年12月底，在美国华盛顿达成了所谓的“史密斯学会协定”。
（3）1973年3月，西方国家达成协定，各国相继以浮动汇率制代替固定汇率制，各国货币与美元脱钩。至此，支撑布雷顿森林体系的另一支柱也倒塌了，从而标志着二战以后以美元为中心的国际货币体系的彻底瓦解。
布雷顿森林体系的崩溃表明，以黄金为基础的单一储备货币体系是不稳定的：①单一储备货币国需要在维持国内均衡和为世界提供流动性之间权衡，其选择的结果会带来世界经济的波动；②以黄金这一单一商品作为全球货币体系的基础，虽然具有短期稳定的优点，但在黄金产量则规则落后于经济发展的情况下，终究将因金价本身无法稳定而使货币体系走向混乱和崩溃。
【知识点10】特里芬难题/ 特里芬两难
又被称为“币信与清偿力两难”，是特里芬提出的布雷顿森林体系存在着的自身无法克服的内在矛盾。主要内容如下：在布雷顿森林体系以美元作为主要的国际储备和支付货币，由于美元与黄金按固定比例自由兑换，而黄金的产量和美国黄金储备的增长又跟不上世界经济和国际贸易的发展，于是，美元便出现了一种进退两难的状况：一方面，美元作为主要的国际储备和支付货币，为满足世界经济增长和国际贸易的发展，美元的供应必须不断增长，否则供应量太少会导致国际清偿力不足；另一方面，美元供应的不断增长，造成美元泛滥，进而导致美元危机，使美元同黄金按固定比价的兑换性日益难以维持，对美元产生信心问题并危机布雷顿森林体系。
【知识点11】牙买加货币体系的主要内容 、特点、作用
国际货币基金组织理事会1976年以《牙买加协议》为基础形成的新的国际货币体系，通常称为牙买加货币体系。
主要内容包括3个方面：汇率制度、储备制度和资金融通问题。
（1）《牙买加协定》认可浮动汇率的合法性，成员国可自由选择汇率制度。国际货币基金组织同意固定汇率制和浮动汇率两种汇率制度的暂时并存，但成员国汇率制度必须接受基金组织的监督，并与IMF协商，以防止各国采取损人利己的汇率政策。
（2）该协议还明确提出黄金非货币化，黄金与货币彻底脱钩，成员国货币不能与黄金挂钩。成员可以按市价在市场上买卖黄金。
（3）确定以特别提款权作为主要储备资产，将美元本位改为特别提款权本位。
（特别提款权（SDRs）是国际货币基金组织1969年为解决国际清偿力不足而设立的一种国际储备资产和记账单位，代表成员国在普通提款权之外的一种特别使用资金的权利。特别提款权按照成员国在基金组织认缴的份额比例进行分配。分配到的特别提款权可以通过基金组织提取外汇，可同黄金、外汇一起作为成员国的储备，故又称为“纸黄金”。（15名解））
（4）增加成员国在国际货币基金组织中的基金份额。
（5）扩大信贷额度，扩大对发展中国家的资金融通。基金组织用多余收益建立信托基金，以优惠条件向最贫困的发展中国家提供贷款。将国际货币基金的贷款额度从100%提到145%，并提高基金组织“出口波动补偿贷款”在份额中的比重，由占份额的50%增加到75%。
因此，牙买加货币体系的特点有：
①浮动汇率制度合法化，汇率安排多元化；
②黄金非货币化；
③增加特别提款权的作用，国际储备货币多元化；
④国际收支调节的政策选择余地加大。
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[释义]:24湖大国际商务全程班已开课！
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