风控合规部考核管理办法(2017年0110)

1、风控合规部考核管理办法（2017年0110 ）1盛京银行沈阳分行风控合规部员工考核方案第一章总则第 一条为激发员工活力，提高工作效能，转变工作作风，充分把员 工工作能力与实际岗位相结合，实现合理的员工进退机制，为优 秀员工提供更好的发展平台与发展空间，特制定本方案。第二条 考核原则：引进竞争机制，体现优秀者升.平庸者下.违纪者罚； 员工能上能下.员工能进能出的良性循环机制。第三条考核方 式：实行定量考核与行为测评相结合，考核办法向部内员工公 开，接受员工监督，考核结果公开透明.实行末位淘汰。第四条 考核对象：本方案适用于在我部工作的全体员工，对于新调入的 正式员工根据实际情况经考核小组研究确定

2、是否参与考核及考核 期限，初中级以上经营管理人员不在本方案考核范围内。第五条 考核期限：按月考核年度考评。第二章考核内容第6条部门员 工考核从日常工作全员营销.日常行为.民主评议等方面进行考 核。考核得分=日常工作考核得分+全员营销考核得分+日常行为 考核得分+民主评议得分2第三章考核方法第七条部门成立员工 考核领导小组，组长：孙海峰周丹，组员：何欣.潘丽.李天乐. 卢源庆.鲁赢.王冀前.杜立伟.付厦.孙禹.孙学志。第八条具体考 核1.工作情况考核：（80分）日常工作考核包括业务审查工作 及质量（60分）各类专项工作及质量（20分）两部分。具体 得分从员工所在工作岗位.完成的工作数量.工作质量

3、.工作效率等 方面获得相应分值。享受干部假期间按平均业务量计算工作量。（一）业务审查工作（60分）即：业务数量占50分.完成质 量占10分1. 授信业务审查工作：（1）工作量考核（50分）：审查业务 工作量采取业务量考核，以月平均审查业务量作为考核基数，每 人业务量得分计算公式：业务量分二本人业务量/业务量考核基数 *50,最高得分为50分；审查业务量达考核基数则考核得分以该 项考核满分计，高于考核基数，则审查业务量高于考核基数1-3（含）笔加1分，审查业务量高于考核基数3笔以上加2分。如 低于考核基数，审查业务量低于考核基数1-3 （含）笔扣1分， 审查业务量低于考核基数3笔以上扣2分。遇特

4、殊情况采取一事 一议原则确定考核结果。（2）质量考核：3审查业务工作完成质量 采取审查效率与审查质量双线考核，审查效率得分占本项考核分 数的40%.审查质量得分占本项考核分数的60%,审查效率以审查 业务完成时限作为考核标准，审查业务以审查人员正式收件后当 日开始计算审查时间，下午收件以次日开始计算审查时间，审查 业务原则上审查时限为新增业务3天.展转期及循环授信业务2 天，节假日顺延，以形成授信业务审查表.业务初审意见作为审查 完结标准，当月审查业务全部按时限完成计该项考核满分，每一 笔未按时限完成扣1分；审查质量以向部会提交的业务审查资料. 经审查后提交分行授信会调查报告和会议纪要完成质量

5、作为考核 依据，如出现明显错误，每发生1-3 （含）项扣0.5分.4-6 （含）项扣1分.7-9 （含）项以上扣1.5分，10项以上扣2 分。遇特殊情况采取一事一议原则确定考核结果。2.授信业务发放工作：（1）业务量考核：授信提款按业务种类 分为单笔银承单笔贷款（展）转期单笔新增贷款授信项下使用 额度共四类。并根据业务的复杂程度设定系数，即单笔银承系数 为1.单笔贷款（展）转期系数为1. 3.单笔新增贷款系数为1. 5.授 信项下使用额度系数为1。（授信首笔提款按单笔新增计算）BP：平均业务量二考核期总 的提款数量*难易系数/主审人数主审人员业务量二主审人员考核期 提款审核数量*难易系数主审人

6、员得分：业务量与平均业务量相 比，多于（少于）1-5 （含）笔的，力口（减）1分，多于（少于） 5-10 （含）笔的，4加（减）2分，以此类推。复审人员得分：主 审人员平均分+5分质量考核：授信提款业务审核，按照规定 的工作流程.时限完成，对支行报审提款业务当日审核当日反馈存 在问题，如无问题应保证当日发放（特殊情况除外），可得10 分。如未按时限完成发现一笔扣0.5分，提款存在问题未发现， 1-3 （含）项扣0.5分.4-6 （含）项扣1分.7-9 （含）项以上扣 1.5分，10项以上扣2分。遇特殊情况采取一事一议原则确定考 核结果。（二）专项工作（20分）即：工作内容占10分.完成质量占1

7、0分1. 业务内容考核：专项工作包括专项风险管理.授信风险管理.日常会务工作。（1）.专项风险管理包括风险考核评价.合规考核评 价.案防工作。专项风险管理工作应按照文件要求的时限.路径收 集.汇总报送工作报告.报表及相关材料，专项风险档案进行及时 整理和归档。.授信风险管理包括集团客户管理.特殊行业分析. 承诺事项管理.后续保障条件落实.金融市场业务风险审核。授信 风险管理工作应建立专夹保管相关业务资料，按规定的时限定期 更新相关资料及时掌握了解工作进度，序时汇报及上报。（3）.日常会务工作包括重大疑难专家评审会.授信审 查委员会的组织召开。按照日常会务工作的流程组织.召集召开各 项会议，并及

8、时出具相关会议纪要，对投票单.会议纪要审批单5 等相关档案资料及时整理.归档。2. 质量考核：上述专项工作能按既定的工作流程.工作要求完 成，得满分10分，如未按照相关专项工作的具体要求完成工作事 项的，每项扣2分，造成一定影响的，每项扣5分，造成不可逆 后果的，一票否决。有正当理由或特殊原因并经部门领导认可的 除外。二. 全员营销考核（5分）营销指标基数设定为分行机关员工 营销指标加临时或阶段性存款任务，完成或超额完成得满分，未 完成不得分。三. 日常行为考核（5分）根据员工日常表现.行为规范.出缺 勤情况.值日值班.基层服务等方面进行打分评价。病事假一天扣0.5分；着装举止.无故不值日.个

9、人卫生部门检查及分行检查不 合格一次扣0. 5分。四. 民主评议得分（10分）部门每名员工每月对本职工作进 行总结汇报，部门全体人员进行打分，平均得分为民主评议得 分。五. 加分扣分标准1. 各项业务扣分：本部门领导发现问题而主.副审人员未发现 的问题，一次扣1分，部门主管行长发现问题一次扣2分。2. 其他扣分：由于本人工作不力，对本部室工作造成不良影 响的扣5分。3其他加分：临时性工作，根据工作的复杂程度及 强度一 6项加1-10分；部门领导视员工日常表现进行加分；个 人获得总.分行表彰一次加2分；相关建议意见被总分行及部门采 纳的，一次加2分。第九条考核结果的应用考核结果主要用于部 内员工绩效考核.末位淘汰的依据。第条考核实施与监督部内所 有员工依据考核方案的要求，在考核期对自身进行自评和互评。部门人员组织参与定性评分人员进行评价打分并计算部门人员定 量得分。考核小组人员作为部内员工考核人员，负责对员工日常 工作考核记录，负责统计打分结果等，对部门总经理负责。第四 章 附则第一条本方案由分行风控合规部负责解释。风控合规部 xx年1月11日第5页共5页