出款通道维护不给提现处理方法 【周报】支付行业大地震，多家支付机构涨价100%+3，银联全面调查疑似套现风险案例
APP宣发
【行业动态】2022.8.8-8.14
合利宝母公司成被执行人，近4亿执行标
近日，广州合利宝支付科技有限公司（以下简称“合利宝”）母公司仁东控股股份有限公司（以下简称“仁东控股”）成被执行人，执行标的元，近4亿元！
此次被执行人：仁东控股股份有限公司、内蒙古仁东科技有限公司、天津和柚技术有限公司、广东合利宝近日科技服务有限公司及五位个人m。
云南本元支付管理有限公司中止续展
近日，中国人民银行昆明中心支行发布一则行政处罚信息公示表显示，云南本元支付管理有限公司（以下简称“本元支付”），因违反支付结算管理规定；未按照规定履行客户身份识别义务，被处以54.5万元罚款。
杜红云（时任云南本元支付管理有限公司副总裁）因未按照规定履行客户身份识别义务，被处以2.7万元罚款。
2022年6月，中国人民银行公布第四批支付牌照续展结果显示，本元支付存在《中国人民银行行政许可实施办法》第二十四条规定的情形，决定中止对其《支付业务许可证》续展申请的审查。
银行回应深圳多名储户账户被莫名冻结
近日，中国银行深圳地区的借记卡微信提现失败、支付宝无法转账、账户状态显示冻结，相关话题也一度冲上微博热搜榜。
8月11日，有发现中国银行深圳地区多家支行的电话设置成了自动回复，告知客户如果近期遇到银行卡使用异常，可到该行营业网点或登录微信小程序“中银在家”进行处理。
据深圳地区一位银行业人士透露，这是中国银行配合公安部门落实“断卡”行动所采取的举措，近期深圳多家银行均有相关情况，到各银行解冻账户的储户也非常多，“特别是周末，有时候排队一小时都进不了门。”
对此，有网友表示：“划重点！配合公安机关，不了解不要抹黑银行。”
关于进一步加强信用卡业务风险防控的
工作通知
各收单机构：
为落实监管关于《关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知》（银保监规（2022]13号）要求，加强银联网络信用卡套现风险防控力度，维护支付市场秩序，现就相关事项通知如下：
一、切实履行商户风险管理主体责任
按照“谁的商户谁负责”原则，将套现风险防治的具体职责贯穿商户准入、交易监测、调查核实、处置约束等全生命周期的各个环节。
二、严格规范商户真实性管理
落实总行《关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知》（银发［2021]259号）要求，加快推进存量终端改造及商户信息注册，并完整采集上送风控要素。对于未达到注册、改造要求，且触发风险预警的商户应优先推进，限期整改。
三、进一步加强对套现风险的交易监测
根据商户信用卡交易占比、信用卡交易金额占比、信用卡交易特征，终端一致性和地理位置等信息，优化完善套现风险交易监测和侦测模型，定期分析套现交易风险形势和特征。按照法律法规、监管要求和银联网络务风险规则要求，准确标识交易信息，并向银联完整上送。
四、全量调查核实疑似套现风险案例
针对银联侦测并发送的疑似套现风险商户，按要求完成全量案例的调查核实工作，并逐一将具体核实结果进行反馈。通过银联风险管理系统发送的商户请在系统内反馈调查处理结果，通过银联分公司邮件等方式发送的按照银联分公司要求反馈调查处理结果。各收单机构总部要加强总分联动和统筹管理，及时掌握各分支机构疑似套现风险案例调查核实及反馈情况，督促分支机构按要求及时向对应银联所属分公司反馈。
五、强化套现风险商户管控措施
针对核实确认存在套现风险交易的商户，收单机构应以商户法人维度开展关联排查，并对风险商户采取设置限额、拦截交易、关停交易等管控措施，及时报送商户欺诈交易并将商户法人等信息报送至银联商户黑名单系统。
各收单机构应高度重视套现风险防控工作，严格落实各项工作要求。对收单机构疑似套现商户及交易核实处置不力，套现商户多次触发未得到有效处置，涉及公安部门通报套现案件，涉监管部门通报商户管理不到位的情况，银联将视机构风险情况采取调低收单机构风险评级、商户限额、机构限额、暂停部分或全部业务、行业通报、报送监管等约束措施。
中国银联风险管理委员会秘书处
2022年7月29日
广东信汇电子商务有限公司被查，涉案金额近96亿
2021年3月5日，微山县公安局接举报后调查发现，辖区居民孙某骏等人银行账户资金交易异常，这样具有明显转移资金特征的行为引起了他们的重视。
“我们对嫌疑银行账户进行查询汇总，发现有小额测试、大额进出、快进快出、全天候操作的异常特征。这4个异常特征符合为网络犯罪洗钱转移资金的特征。”微山县公安局刑侦大队副大队长张杰告诉记者。
通过对海量信息线索的分析，民警注意到一个经常在各种社交软件上变更身份的境外虚拟账号。经过缜密侦查，隐藏在虚拟账号背后的一个名为“小强支付”的跑分洗钱平台浮出水面。
“所谓跑分，就是这些卡商、卡农把自己的银行卡号输入到一个网站，然后接受指令，用自己的银行卡接收几万块钱的资金，然后迅速转移到嫌疑人提供的另外一个银行卡上去。”微山县公安局网安大队副大队长张凯说，为打击卡农、卡商、跑分洗钱平台，微山县公安局民警追寻遍布全国各地的小强跑分窝点，最终发现一个庞大的洗钱组织脉络。
原来，“小强跑分”平台只是洗钱的资金转移通道，真正的资金存储、转移支付等各种功能，来源于一个名为广东信汇的合法持证公司。如何深挖其中的脉络，成了打击工作的难点。
“该公司的合法业务与非法业务不好甄别，且从事非法业务岗位的人员也不好划分。我们通过综合分析，加上大数据研判，最终确定了该公司从事违法行为的人员及部门名称。”张凯告诉记者，经过大量工作，在掌握事实证据链以后，微山县公安局成立专案组，分赴上海、广东、河南等地进行抓捕，将“小强跑分”平台国内主要成员萧某某、杨某等人一网打尽。
同时，微山县公安局民警掌握了广东信汇员工涉案线索。经审计，该公司在2020年1月至2021年12月期间，开展代付业务涉及的充值、代付总流入资金95.64亿元，代付笔数为263.17万笔。
目前，案件已进入移送审查起诉阶段。
女士费率上涨至1%+3，骗子假扮“客服”帮忙调低，骗女士上万元
近日，多款POS机费率上调，有的调到了1%+3，客户发现后有的换了机器，有的想联系客服调到低费率，近日，广东珠海电视台报道了一个案例，女士费率上涨到1%+3费率，骗子假扮“客服”帮忙调低，骗女士过万元！
根据电视台报道，女士以前刷1万58元手续费，近期（手续费）变成108元，由于该女士，在网上搜索了一个客服电话，该骗子假扮“客服”帮忙调低刷卡机费率，一番操作后，女士输入11001，被诈骗11001元。
鑫联盟封停20多个代理商账户，代理商上门拉横幅
好久没听到拉横幅维权的消息了！近日，有爆料鑫联盟封停20多个代理商账户，代理商被逼无奈上门拉横幅维权，要求“退货、退钱”。
支付行业大地震！多家支付机构费率暴涨至100%+3
由于数家支付机构“吃到”天价罚单，导致都想着涨价回本，渡过难关。据统计，先后已有7家支付机构涨价至100%+3，引发行业大地震！
多数代理商心灰意冷，转行其他行业。代理商表示：说好羊毛出在羊身”，现在连羊都直接拿着宰了，真是一条活路都不给。
广东再抓获数十人“诈骗”团伙
据通告，“广州HX团伙以免费置换POS机以由诈骗用户的POS机激活费、保价费，抓获该公司李XX、麦XX等数十人。”据了解，百日严打诈骗行动，抓捕近1000人，涉及诈骗用户冻结押金399元/499元。
冠名服务商
最后：全国支付交流群，有需要的朋友可以点击自助进群
